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Commercial banks to make such loans will be losses

Commercial banks to make such loans will be losses , banks have no incentive to do such loans. Even its lending rate to 5.640% 8 % discount , 85 % discount is 5.9925% , net of bank operating costs, banks are also unprofitable business. The bank is not willing to put that level of housing loans fell . Housing loan interest rates of commercial banks is only about 7.05 percent benchmark interest rate when the guarantee profit.http://replicahermesbelts.tripod.com/ If commercial banks interest rate concessions for first home except just to increase market share , but does not work for the bank profit growth , earnings growth for the bank loan officer also did not help. In this case , the bank prime rate motivation to take the first set is not strong housing mortgage loans. Therefore, the current commercial banks to buy the first set of housing mortgage loans benchmark interest rate unchanged at the level of a normal level. Therefore , the central bank requires banks to meet the purchase requirements of the first set of housing loans , the bank is not to take the first set of preferential interest rates on housing loans . But by the bank's risk -based pricing based on the interest rate determined by the bank or to ensure first home buyers to obtain bank loans. In other words, http://replicalouisvuittonbelts.tripod.com/ to ensure that the first set of available bank loans to buy housing in the owner-occupied home buyers are spending the first set of home buyers to obtain loans to meet banks' risk pricing requirements, while the level of interest rates by the Bank itself is elastic OK. So differentiated credit policies consistent with the file number 275 with the file on the 1st spirit , and not much changed. The current market differentiated housing credit policy understood as the first set of housing credit policy liberalization is wrong. Visible , since the ten countries , despite the domestic real estate market has adjusted, but a slight price adjustment due to speculation -driven market has not changed, assume individual housing credit is really relaxed , housing consumers are not favorable . Because, in this case , http://replicaversacesunglasses.tripod.com/ housing consumers can only enter a speculation -driven high-priced Belts Replica.

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